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Vorvertragliche Informationen bei Fernabsatzverträgen über Finanzdienstleistungen
über die Online-Plattform Follow MyTrader

und

Kundeninformationen nach § 63 Abs. 7 WpHG

Stand: 10. Oktober 2020

Die FELS wealth GmbH (nachfolgend auch: “Finanzdienstleister” oder “wir/uns“) stellt dem Kunden zur Erfüllung ihrer Informationspflichten gemäß Artikel 246b § 2 Absatz 1 in Verbindung mit Artikel 246b § 1 Absatz 1 EGBGB die nachfolgenden Informationen im Zusammenhang mit Fernabsatzverträgen über Finanzdienstleistungen zur Verfügung, die über die Online-Plattform Follow MyTrader (nachfolgend auch „Plattform“) angeboten werden (Abschnitt I.). Darüber hinaus erhält der Kunde die Widerrufsbelehrung (Abschnitt II.). Zudem stellt die FELS wealth GmbH als Wertpapierdienstleistungsunternehmen zur Erfüllung ihrer Kundeninformationspflichten gemäß § 63 Abs. 7 Wertpapierhandelsgesetz (“WpHG“) Informationen über FELS wealth GmbH selbst, die von der FELS wealth GmbH erbrachten Dienstleistungen, die angebotenen Finanzinstrumente, über Ausführungsplätze und alle Kosten und Nebenkosten zur Verfügung. Darüber hinaus stellt die FELS wealth GmbH Kunden Informationen über den Umgang mit Interessenkonflikten und über ihre Ausführungsgrundsätze zur Verfügung (Abschnitte III – VI).

Abschnitt I.

Informationen gemäß Artikel 246b § 2 Absatz 1 in Verbindung mit Artikel 246b § 1 Absatz 1 EGBGB

  1. Identität des Finanzdienstleisters

    Die über die Online-Plattform Follow MyTrader angebotenen Finanzdienstleistungen werden von der FELS wealth GmbH erbracht. Die FELS wealth GmbH mit Sitz in Kelkheim bei Frankfurt am Main ist ein Unternehmen der FELS Group GmbH und ist beim Handelsregister des Amtsgerichts Königstein unter der Handelsregisternummer HRB 10236 eingetragen.

  2. Hauptgeschäftstätigkeit des Finanzdienstleisters

    Die FELS wealth GmbH bietet über die Plattform Finanzdienstleistungen in Form der Anlagevermittlung, der Abschlussvermittlung und der Finanzportfolioverwaltung (nachfolgend auch „Finanzdienstleistungen„) an. Anlagevermittlung ist die Vermittlung von Geschäften über die Anschaffung und die Veräußerung von Finanzinstrumenten. Abschlussvermittlung ist die Anschaffung und die Veräußerung von Finanzinstrumenten im fremden Namen für fremde Rechnung. Finanzportfolioverwaltung ist die Verwaltung einzelner in Finanzinstrumenten angelegter Vermögen für andere mit Entscheidungsspielraum. Die wesentlichen Merkmale der über Follow MyTrader erbrachten Finanzdienstleistungen können Sie den unter Ziffer 6 dargestellten Informationen entnehmen.

  3. Zuständige Aufsichtsbehörde

    Die FELS wealth GmbH ist ein zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis zum Betreiben unter anderem der Anlagevermittlung, der Abschlussvermittlung und der Finanzportfolioverwaltung nach § 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1, 2 und 3 Kreditwesengesetz (KWG) und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Marie-Curie-Str. 24–28, 60439 Frankfurt am Main, und Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn und die Deutsche Bundesbank, Wilhelm-Epstein-Str. 14, 60431 Frankfurt am Main beaufsichtigt.

  4. Ladungsfähige Anschrift des Finanzdienstleisters und Angaben zur Kommunikation

    FELS wealth GmbH
    Dieselstraße 2
    65779 Kelkheim

    Telefon: +49 6195 8103 992
    E-Mail: service@followmytrader.de
    Internet: https://followmytrader.de/

  5. Gesetzliche Vertretungsberechtigten des Finanzdienstleisters

    Die gesetzlichen Vertretungsberechtigten der FELS wealth GmbH sind die Geschäftsführer Frank Stuhlmüller und Jens Labusch.

  6. Wesentliche Merkmale der Finanzdienstleistungen

    Die FELS wealth GmbH stellt die Plattform Follow MyTrader zur Verfügung, über die Kunden Anlageentscheidungen (nachfolgend auch „Trades“) von externen Tradern und Anlageprofis (nachfolgend „Star-Trader“) beobachten und den Trades der Star-Trader folgen können. Dazu werden auf der Plattform die Trades von ausgewählten Star-Tradern eingestellt. Die Trades sind für alle Nutzer der Plattform einsehbar und sind nicht individuell auf einzelne Kunden zugeschnitten. Die Kunden können die aktuellen Trades einsehen und werden auf Wunsch per Push-Mitteilung, SMS oder E-Mail über neu eingestellte Trades von bestimmten Star-Tradern informiert. Der Kunde kann den Trades entweder folgen, indem er entsprechende Transaktionen durch manuelle Eingabe selbst auslöst oder indem er die „Automatisch verkaufen“-Funktion oder die „Automatisch kaufen“-Funktion wählt, die zur automatischen Ausführung von Transaktionen für das Depot des Kunden führen.Die Transaktionen werden jeweils wie folgt ausgelöst:

    1. Manuelles Erteilen eines Handelsauftrags über die Auftragsmaske

      Wenn ein Kunde sich entscheidet, einzelnen Trades eines Star-Traders zu folgen, kann der Kunde innerhalb des vom Star-Trader vorgegebenen Zeitfensters über eine vorausgefüllte Auftragsmaske die Angaben über den Kauf oder Verkauf eines Finanzinstruments (sog. „Handelsauftrag“) übernehmen, den Anlagebetrag anpassen und die Kosten des Handelsauftrags einsehen. Mittels Eingabe einer Transaktionsnummer (sog. „TAN“), die dem Kunden per mTAN-Verfahren auf sein Mobiltelefon übermittelt wird, beauftragt der Kunde die FELS wealth GmbH mit der Weiterleitung des entsprechenden Handelsauftrags an die depotführende Bank des Kunden (sog. „Depotbank“). Der Mindestanlagebetrag beträgt EUR 100,00. Die Weiterleitung des Handelsauftrags erfolgt mit Ablauf des vom Star-Trader vorgegebenen Zeitfensters gemeinsam mit dem entsprechenden Handelsauftrag des Star-Traders sowie den Handelsaufträgen von weiteren Kunden, die sich dem Trade angeschlossen haben. Darüber hinaus besteht während eines weiteren vorgegebenen Zeitfensters die Möglichkeit, dem Trade nachträglich zu folgen. Die Weiterleitung erfolgt in diesem Fall als Einzelorder unmittelbar nach Erteilung des entsprechenden Kundenauftrags.

    2. Verwenden der „Automatisch verkaufen“-Funktion

      Wenn der Kunde manuell über die Auftragsmaske einen Auftrag zum Kauf eines Finanzinstruments erteilt, kann der Kunde den Finanzdienstleister über die „Automatisch verkaufen“-Funktion gleichzeitig damit beauftragen, das gekaufte Finanzinstrument ohne weiteres Zutun des Kunden zu verkaufen, sobald der Star-Trader seine entsprechende Position verkauft. Der Anteil der verkauften Finanzinstrumente im Portfolio des Kunden richtet sich nach dem Anteil der verkauften Finanzinstrumente im Portfolio des Star-Traders. Falls z. B. der Star-Trader von seinen 1.000 Aktien, die er im Rahmen des vorherigen Trades erworben hat, 250 Aktien verkauft, werden von den z. B. 200 Aktien, die der Kunde im Rahmen des vorherigen Trades erworben hat, 50 Aktien automatisch verkauft. Wenn ein anteiliger Verkauf zu Bruchteilen in der Verkaufsposition des Kunden führen würde, so wird auf die nächstniedrige volle Zahl abgerundet. Verkauft z.B. im o.g. Beispiel der Star-Trader 333 Aktien, was einem Anteil im Kundendepot von 66,6
      Aktien entspräche, werden 66 Aktien für den Kunden automatisch verkauft. Die „Automatisch verkaufen“-Funktion gilt jeweils nur für diejenigen Positionen, bei denen der Kunde diese Funktion aktiviert hat. Bevor der automatische Verkauf erfolgt, hat der Kunde jederzeit die Möglichkeit, die „Automatisch verkaufen“-Funktion für die entsprechende Position zu deaktivieren. Auf bereits ausgeführte Handelsaufträge hat die Deaktivierung keine Auswirkungen.

    3. Verwenden der „Automatisch kaufen“-Funktion

      Über die „Automatisch kaufen“-Funktion hat der Kunde die Möglichkeit, den Finanzdienstleister mit der automatischen Abgabe von Handelsaufträgen zu beauftragen, die den getroffenen Anlageentscheidungen des ausgewählten Star-Traders entsprechen. In diesem Fall werden die Aufträge zum Kauf von Finanzinstrumenten ohne weiteres Zutun des Kunden an die Depotbank des Kunden erteilt, sobald der ausgewählte Star-Trader ein entsprechendes Handelsgeschäft ausführt. Die Anzahl der gekauften Finanzinstrumente richtet sich nach dem Anteil des Anlagebetrags im Verhältnis zum verfügbaren Anlagebetrag im Portfolio des Kunden, der dem entsprechenden Anteil im Portfolio des Star-Traders entspricht. Falls z. B. der Star-Trader eine Anzahl von bestimmten Finanzinstrumenten für einen Preis erwirbt, der 10 % des verfügbaren Anlagebetrags in seinem Depot entspricht, wird für den Kunden der Kauf derjenigen Anzahl von Finanzinstrumenten ausgelöst, die für 10 % des verfügbaren Anlagebetrags im Portfolio des Kunden verfügbar ist Bruchteile werden zur nächstniedrigen vollen Zahl abgerundet. Der Kunde hat jederzeit die Möglichkeit, die „Automatisch kaufen“-Funktion mit Wirkung für die Zukunft zu deaktivieren. Auf bereits ausgeführte Handelsaufträge hat die Deaktivierung keine Auswirkungen. Für Kunden, für die auf der Grundlage der von der FELS wealth GmbH durchgeführten Geeignetheitsprüfung (vgl. Ziffer 7) die „Automatisch kaufen“-Funktion nicht geeignet erscheint, oder für Kunden, die der FELS wealth GmbH nicht die erforderlichen Informationen für die Geeignetheitsprüfung übermitteln, steht die „Automatisch kaufen“-Funktion nicht zur Verfügung.

    Die Ausführung von Handelsaufträgen erfolgt durch eine Depotbank. Dies setzt voraus, dass die Depotbank an die Online-Plattform Follow MyTrader angeschlossen ist. Der Kunde füllt seinen Antrag auf Eröffnung eines Depotkontos
    (sog. „Kontoeröffnungsantrag“) über die Plattform aus und beauftragt die FELS wealth GmbH damit, den Kontoeröffnungsantrag an die Depotbank weiterzuleiten. Die FELS wealth GmbH wird dem Kunden in diesem Zusammenhang die erforderlichen Hinweise und Informationen der Depotbank zur Verfügung stellen. Die verbindliche Entscheidung über die Entgegennahme von Handelsaufträgen, die Eröffnung eines Depotkontos sowie die zugrundeliegenden Vertragsbedingungen für das Depotkonto und die Ausführung von Aufträgen obliegen der jeweiligen Depotbank.

    Nach der Ausführung von Handelsaufträgen erhält der Kunde eine Ausführungsbestätigung und die entsprechende Transaktion ist in der Übersicht „Meine Trades“ für den Kunden einsehbar.

  7.  Informationen darüber, wie der Vertrag zustande kommt

    Die Registrierung für die Plattform Follow MyTrader erfolgt in zwei Schritten.Für die Registrierung ist zunächst lediglich die Angabe der E-Mail-Adresse des Kunden und eines Passworts erforderlich. Der Kunde erhält eine E-Mail mit Bestätigungslink. Sobald der Kunde die E-Mail-Adresse durch Klicken auf den Bestätigungslink bestätigt, hat der Kunde zunächst die Möglichkeit, die Plattform mit einem Testdepot und einem fiktiven Anlagevolumen kennenzulernen. Auf diese Weise kommt zunächst ein Vertrag über die Nutzung der Plattform Follow MyTrader zwischen dem Kunden und der FELS wealth GmbH zustande (sog. „Nutzungsvertrag“). Um Handelsaufträge für ein Echtgeld-Konto über die Plattform erteilen zu können, muss der Kunde die Registrierung über den entsprechenden Button im Kundenprofil vollständig abschließen. Hierfür muss er bestimmte persönliche Daten hinterlegen. Zudem ist für die Nutzung der Funktionen „manuelles Erteilen eines Handelsauftrags“ und „Automatisch verkaufen“ die Eingabe von Informationen über die bisherigen Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden mit bestimmten Finanzinstrumenten und Wertpapierdienstleistungen erforderlich. Dies erfolgt, damit die FELS wealth GmbH die Angemessenheit der Finanzinstrumente für den Kunden beurteilen kann. Die FELS wealth GmbH wird den Kunden auf eine möglicherweise fehlende Angemessenheit hinweisen und Aufträge nur aufgrund einer erneuten ausdrücklichen Bestätigung des Kunden hin zur Ausführung an die Depotbank weiterleiten.

    Für die Nutzung der „Automatisch kaufen“-Funktion sind neben den Angaben des Kunden zu Kenntnissen und Erfahrungen auch die Eingabe von Informationen zu den finanziellen Verhältnissen des Kunden (einschließlich seiner Fähigkeit, Verluste zu tragen), Anlagezielen (einschließlich seiner Risikotoleranz) und Anlagepräferenzen erforderlich. Auf der Grundlage dieser Informationen prüft die FELS wealth GmbH die Geeignetheit der Dienstleistung für den Kunden. Die Prüfung der Geeignetheit erfolgt, damit die FELS wealth GmbH im bestmöglichen Interesse ihrer Kunden handeln kann. Es liegt in der Verantwortung der FELS wealth GmbH, die Beurteilung der Geeignetheit vorzunehmen. Bei fehlender Geeignetheit, oder wenn der Kunde die für die Geeignetheitsprüfung erforderlichen Informationen nicht übermittelt, wird die FELS wealth GmbH dem Kunden die „Automatisch kaufen“-Funktion nicht zur Verfügung stellen. Die FELS wealth GmbH weist darauf hin, dass die Prüfung der Geeignetheit ausschließlich automatisch, auf Grundlage der von den Kunden über den Online-Fragenkatalog übermittelten Angaben, erfolgt und sich die von ihm erteilten Antworten unmittelbar auf die Beurteilung der Geeignetheit auswirken.

    In der Folge muss der Kunde mittels der entsprechenden Checkboxen bestätigen, dass er die Vertragsunterlagen gelesen hat und mit ihnen einverstanden ist. Nach dieser Bestätigung werden dem Kunden die Vertragsunterlagen unverzüglich in den für den Kunden in seinem Kundenprofil eingerichteten Posteingang (nachfolgend „Posteingang“) zum jederzeitigen Abrufen und Herunterladen eingestellt sowie per E-Mail übermittelt. Der Kunde kann die Vertragsunterlagen und sonstige persönliche Dokumente im Posteingang jederzeit aufrufen und herunterladen. Die Vertragsunterlagen werden dem Kunden zudem jederzeit auf Anfrage erneut per E-Mail oder in Papierform zur Verfügung gestellt. Zusammen mit den per E-Mail übermittelten Vertragsunterlagen erhält der Kunde eine Zugangsbestätigung seines Angebots. Darüber hinaus wird eine Kundenidentifikation und -legitimation über ein Video-Ident-Verfahren durchgeführt. Alternativ kann die Identifikation und Legitimation auch in einer Filiale der Deutschen Post AG vorgenommen werden.
    Nach positiver Entscheidung über den Abschluss des Finanzdienstleistungsvertrags
    (nachfolgend „Finanzdienstleistungsvertrag“) mit dem Kunden und Eröffnung des Kundendepots bei der Depotbank erhält der Kunde die Vertragsbestätigung per E-Mail. Der Finanzdienstleistungsvertrag kommt erst zustande, wenn der Kunde die Vertragsbestätigung erhalten hat. Mit dem Abschluss des Finanzdienstleistungsvertrags ist der Kunde berechtigt, die in Ziffer 6 dargestellten Finanzdienstleistungen in Anspruch zu nehmen.

    Die FELS wealth GmbH leitet auch die Kundenidentifikation und -legitimation an die Depotbank weiter, sodass ein weiteres Identifikations- und Legitimationsverfahren in der Regel nicht erforderlich ist. Sofern der Kunde bereits ein Konto bei einer angeschlossenen Depotbank hat, wird ein zusätzliches Depot- und Verrechnungskonto für den Kunden eingerichtet (ggf. als Unterkonto). Das für die Zwecke des Handels über die Plattform eingerichtete Depot- und Verrechnungs- bzw. Unterkonto darf ausschließlich für die Ausführung von Handelsaufträgen verwendet werden, die über die Plattform vermittelt werden. Sofern das Depotkonto bei einer angeschlossenen Bank, das der Kunde mit seinem Profil verbunden hat, aufgelöst wird, wird die FELS wealth GmbH automatisch von der jeweiligen Depotbank informiert und das entsprechende Depotkonto wird aus dem Profil des Kunden auf der Plattform gelöscht.

    Die FELS wealth GmbH handelt als Bote des Kunden, indem sie Aufträge über die Anschaffung und die Veräußerung von Finanzinstrumenten entgegennimmt und weiterleitet bzw. als Stellvertreter des Kunden, indem sie Finanzinstrumente im Namen des Kunden für Rechnung des Kunden anschafft und veräußert. Zudem beinhaltet die „Automatisch kaufen“-Funktion in limitiertem Umfang Elemente einer Finanzportfolioverwaltung, da der Star-Trader diskretionäre Anlageentscheidungen für sein eigenes Portfolio trifft, welche im festgelegten Umfang für das Portfolio des Kunden gespiegelt werden.

    Darüber hinaus handelt die FELS wealth GmbH als Bote der jeweiligen Depotbank, d. h., die verbindliche Entscheidung über die Entgegennahme von Handelsaufträgen, die Eröffnung eines Depotkontos sowie die zugrunde liegenden Vertragsbedingungen für das Depotkonto und die Ausführung von Aufträgen obliegen der jeweiligen Depotbank.

    Für den Nutzungsvertrag und den Finanzdienstleistungsvertrag gelten im Übrigen die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der FELS wealth GmbH für die Nutzung der Plattform Follow MyTrader (sog. „AGB Follow MyTrader“).

  8. Gesamtpreis der Finanzdienstleistungen einschließlich aller Preisbestandteile

    Durch den Vertragsschluss mit dem Finanzdienstleister entstehen dem Kunden keine laufenden Kosten.

    Sofern der Kunde manuell Handelsaufträge über die Plattform erteilt oder durch die Aktivierung der „Automatisch verkaufen“-Funktion oder der „Automatisch kaufen“-Funktion Handelsaufträge automatisch an die Depotbank weitergeleitet werden, wird ein Entgelt für die Ausführung der Handelsaufträge seitens der FELS wealth GmbH (sog. „Order-Entgelt“) fällig. Das Order-Entgelt besteht aus einem festen Entgelt, zzgl., ab Erreichen eines bestimmten Transaktionsvolumens, einem variablen Entgelt in Höhe eines bestimmten Prozentsatzes des Transaktionsvolumens. Das Order-Entgelt bildet zusammen mit dem von der Depotbank erhobenen Entgelt (sog. „Order-Entgelt der Depotbank“) das Gesamt-Order-Entgelt. Einzelheiten hierzu ergeben sich aus dem jeweils aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis, das auf der Plattform unter diesem Link abrufbar ist.

    Von ihrer Vergütung kehrt die FELS wealth GmbH an den jeweiligen Star-Trader einen bestimmten Anteil des festen Entgelts, sowie einen bestimmten Prozentsatz des variablen Entgelts gemäß der Erklärung über Zuwendungen aus.

    Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass wir das obengenannte Order-Entgelt vereinnahmen und einen Teil davon als Zuwendungen an die jeweiligen Star-Trader auskehren. Ein Anspruch des Kunden auf Herausgabe des Order-Entgelts und der Zuwendungen gemäß den gesetzlichen Regelungen des Rechts der Geschäftsbesorgung (vgl. §§ 675, 667 BGB) besteht nicht. Die Order-Entgelte und Zuwendungen ermöglichen es uns, die Dienstleistungen dem Kunden gegenüber erbringen zu können.
  9.  Kosten und Steuern, die nicht über den Finanzdienstleister abgeführt oder von ihm in Rechnung gestellt werden

    Es können zusätzliche Kosten, insbesondere seitens der Depotbank, und Steuern anfallen. Es gelten das Preis- und Leistungsverzeichnis sowie die steuerlichen Hinweise der jeweiligen Depotbank. Über die FELS wealth GmbH werden keine Steuern für den Kunden abgeführt.

  10. Risikohinweis

    Die Finanzdienstleistungen beziehen sich auf den Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten, die wegen ihrer spezifischen Merkmale oder der durchzuführenden Vorgänge mit speziellen Risiken behaftet sind und deren Preis Schwankungen auf dem Finanzmarkt unterliegt, auf die die FELS wealth GmbH und die Depotbank keinen Einfluss haben. In der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge sind kein Indikator für künftige Erträge. Ausführliche Informationen können dem Dokument „Risikohinweise für die Nutzung der Online-Plattform Follow MyTrader“ (sog. „Risikohinweise Follow MyTrader„) sowie den Risikohinweisen der ausführenden Depotbank entnommen werden. Darüber hinaus wird auf der Plattform für jeden eingestellten Trade eine Risikoklasse angegeben. Die Risikoklassen beginnen mit 1 (sehr geringes Risiko) und reichen bis 7 (sehr hohes Risiko). Anhand der Angaben des Kunden im Zuge der Anmeldung werden die Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten ermittelt. Sofern bei der Nutzung der Funktionen „manuelles Erteilen“ oder „Automatisch verkaufen“ ein Handelsauftrag die für den Kunden ermittelte Risikoklasse übersteigt, wird der Kunde vor der Weiterleitung eines Handelsauftrags gesondert darauf hingewiesen und muss seine Order ausdrücklich bestätigen. Dies erfolgt nicht, wenn der Kunde die „Automatisch kaufen“-Funktion nutzt (vgl. zu den Voraussetzungen für die Nutzung der „Automatisch kaufen“-Funktion Ziff. 7).

    Eine erneute Ermittlung des Risikoprofils ist in der Regel erst nach einer Wartezeit von drei Monaten möglich.

  11. Befristung der Gültigkeitsdauer der zur Verfügung gestellten Informationen, insbesondere Angebotsfrist und Gültigkeitsdauer der angegebenen Preise

    Die auf der Plattform Follow MyTrader eingestellten Trades haben jeweils eine bestimmte Gültigkeitsdauer, die dem Kunden auf der Plattform angezeigt wird. Nach Ablauf der Gültigkeitsdauer kann der Kunde den eingestellten Trades nicht mehr folgen.Die im Preis- und Leistungsverzeichnis angegebenen Order-Entgelte sind jeweils bis auf Weiteres gültig und werden dem Kunden angezeigt, sofern er die FELS wealth GmbH manuell mit der Weiterleitung eines Handelsauftrags beauftragt. Außerdem erhält der Kunde die Aufstellung der Kosten bei allen Handelsaufträgen in den Posteingang eingestellt. Über Änderungen des Preis- und Leistungsverzeichnisses wird der Kunde nach Maßgabe der AGB Follow MyTrader rechtzeitig informiert.Die maßgeblichen Regelungen über Änderungen der Vertragsbedingungen einschließlich des Preis- und Leistungsverzeichnisses der angeschlossenen Depotbanken obliegen der jeweiligen Depotbank.
  12. Einzelheiten hinsichtlich der Zahlung und Erfüllung

    Das Order-Entgelt der Depotbank wird von der jeweiligen Depotbank dem Verrechnungskonto des Kunden belastet und abgebucht. Die Order-Entgelte der FELS wealth GmbH werden, abhängig von der jeweiligen Depotbank, direkt von der FELS wealth GmbH eingezogen, oder von der Depotbank eingezogen und an die FELS wealth GmbH weitergeleitet. Für die Zahlung von etwaigen weiteren Gebühren zugunsten der Depotbank (z.B. für die Kontoführung) gelten die Vertragsbedingungen und das Preis- und Leistungsverzeichnis der jeweiligen Bank.

    Die FELS wealth GmbH erfüllt ihre Pflichten aus dem Nutzungsvertrag, indem sie dem Kunden den Zugang zu der Online-Plattform Follow MyTrader nach Maßgabe der AGB Follow MyTrader gewährt. Die FELS wealth GmbH erfüllt ihre Pflichten aus dem Finanzdienstleistungsvertrag, indem sie Handelsaufträge des Kunden und/oder Kontoeröffnungsanträge samt Kundenidentifikation und
    -legitimation auf elektronischem Weg an die angeschlossenen Depotbanken weiterleitet bzw. Handelsaufträge im Rahmen der Funktionen „Automatisch verkaufen“ oder „Automatisch kaufen“ abgibt.

  13. Kosten für die Nutzung von Fernkommunikationsmitteln

    Dem Kunden werden von der FELS wealth GmbH keine Kosten für die Nutzung von Fernkommunikationsmitteln (z. B. Telefon, E-Mail, SMS, Kommunikation über die Plattform) in Rechnung gestellt. Es gelten die jeweiligen Konditionen des Telekommunikationsanbieters des Kunden. Für etwaige Telekommunikationsentgelte der Depotbank gelten die Vertragsbedingungen und das Preis- und Leistungsverzeichnis der jeweiligen Depotbank.

  14. Widerrufsrecht

    Mit Abschluss des Finanzdienstleistungsvertrags hat der Kunde ein Widerrufsrecht. Einzelheiten dazu entnehmen Sie bitte der Widerrufsbelehrung.

    Mit Eröffnung eines Depotkontos über die Plattform Follow MyTrader hat der Kunde ein Widerrufsrecht gegenüber der Depotbank, über das der Kunde in den Vertragsunterlagen der Depotbank gesondert informiert wird.

    Der Kunde hat kein Widerrufsrecht für einzelne Handelsaufträge. Es handelt sich um Aufträge über den Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten, deren Preis von Schwankungen auf dem Finanzmarkt abhängt, auf die die FELS wealth GmbH und die Depotbank keinen Einfluss haben und die innerhalb der Widerrufsfrist auftreten können (vgl. § 312g Absatz 2 Satz 1 Nr. 8 BGB).

  15. Mindestlaufzeit des Vertrags

    Der Nutzungs- und Finanzdienstleistungsvertrag hat keine Mindestlaufzeit.

  16. Vertragliche Kündigungsbedingungen und ggf. Vertragsstrafen

    Der Kunde kann den Nutzungs- und Finanzdienstleistungsvertrag jederzeit mit sofortiger Wirkung kündigen. Die FELS wealth GmbH kann den Nutzungs- und Finanzdienstleistungsvertrag jeweils unter Einhaltung einer Frist von zwei Wochen kündigen.

    Sowohl der Kunde als auch die FELS wealth GmbH können den Nutzungs- und Finanzdienstleistungsvertrag jederzeit aus wichtigem Grund außerordentlich mit sofortiger Wirkung kündigen. Ein solcher wichtiger Grund liegt für die FELS wealth GmbH insbesondere vor, wenn der Kunde entgegen Ziff. 7 dieses Abschnitts I. das bei der Depotbank eingerichtete Depot- und Verrechnungskonto bzw. Unterkonto nicht ausschließlich für die Ausführung von Handelsaufträgen verwendet, die über die Plattform vermittelt werden. Besteht der wichtige Grund in der Verletzung einer vertraglichen Pflicht, ist die Kündigung erst nach erfolglosem Ablauf einer zur Abhilfe bestimmten Frist oder nach erfolgloser Abmahnung zulässig, es sei denn, dies ist wegen der Besonderheiten des Einzelfalls entbehrlich (§ 323 Absatz 2 und Absatz 3 BGB). Unter bestimmten Voraussetzungen ist die FELS wealth GmbH darüber hinaus berechtigt, das Konto des Kunden nach Maßgabe der AGB Follow MyTrader vorübergehend zu sperren oder Vermittlungsaufträge abzulehnen.Vertragsstrafen sind im Fall der Kündigung nicht vorgesehen.

  17. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

    Für die Beziehungen zwischen dem Kunden und der FELS wealth GmbH vor Abschluss des Nutzungs- und Finanzdienstleistungsvertrags sowie für das Vertragsverhältnis gilt deutsches Recht. Für die Geschäftsverbindung mit Verbrauchern besteht keine vertragliche Gerichtsstandklausel.

  18. Vertragssprache, Kommunikationsmittel und -sprache

    Die Vertragsbedingungen und die Vorabinformationen werden dem Kunden in deutscher Sprache zur Verfügung gestellt und die Kommunikation während der Laufzeit des Vertrags wird auf Deutsch geführt. Der Kunde kann die FELS wealth GmbH unter der oben genannten Anschrift per Brief, telefonisch unter +49 6195 8103 992 sowie per E-Mail unter service@followmytrader.de erreichen.

  19. Garantiefonds oder andere Entschädigungsregelungen, die weder unter die Richtlinie 94/19/EU noch unter die Richtlinie 97/9/EG fallen

    Die FELS wealth GmbH nimmt selbst keine Einlagen des Kunden entgegen. Dementsprechend bestehen seitens der FELS wealth GmbH weder ein Garantiefonds noch andere Entschädigungsregelungen. Für die Einlagensicherung seitens der Depotbank gelten die vertraglichen Regelungen und Hinweise der jeweiligen Depotbank. Die FELS wealth GmbH ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) zugeordnet.

Abschnitt II.

Widerrufsbelehrung

Widerrufsrecht: Sie können Ihre Vertragserklärung auf Abschluss des Finanzdienstleistungsvertrags zwischen Ihnen und der FELS wealth GmbH innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen mittels einer eindeutigen Erklärung widerrufen. Die Frist beginnt nach Erhalt dieser Belehrung auf einem dauerhaften Datenträger, jedoch nicht vor Vertragsschluss und auch nicht vor Erfüllung unserer Informationspflichten gemäß Artikel 246b § 2 Absatz 1 in Verbindung mit Artikel 246b § 1 Absatz 1 EGBGB. Zur Wahrung der Widerrufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs, wenn die Erklärung auf einem dauerhaften Datenträger (z. B. Brief, Telefax, E-Mail) erfolgt. Der Widerruf ist zu richten an:

FELS wealth GmbH
Dieselstraße 2
65779 Kelkheim

info@fels-wealth.de

Widerrufsfolgen: Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen zurückzugewähren. Sie sind zur Zahlung von Wertersatz für die bis zum Widerruf erbrachte Dienstleistung verpflichtet, wenn Sie vor Abgabe Ihrer Vertragserklärung auf diese Rechtsfolge hingewiesen wurden und ausdrücklich zugestimmt haben, dass wir vor dem Ende der Widerrufsfrist mit der Ausführung der Gegenleistung beginnen. Besteht eine Verpflichtung zur Zahlung von Wertersatz, kann dies dazu führen, dass Sie die vertraglichen Zahlungsverpflichtungen für den Zeitraum bis zum Widerruf dennoch erfüllen müssen. Ihr Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag von beiden Seiten auf Ihren ausdrücklichen Wunsch vollständig erfüllt ist, bevor Sie Ihr Widerrufsrecht ausgeübt haben. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen müssen innerhalb von 30 Tagen erfüllt werden. Die Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer Widerrufserklärung, für uns mit deren Empfang.

Besonderer Hinweis: Bei Widerruf des Finanzdienstleistungsvertrags sind Sie auch an einen mit diesem Vertrag zusammenhängenden Vertrag nicht mehr gebunden, wenn der zusammenhängende Vertrag eine Leistung betrifft, die von uns oder einem Dritten auf der Grundlage einer Vereinbarung zwischen uns und dem Dritten erbracht wird.

Ende der Widerrufsbelehrung

Abschnitt III.

Kundeninformationen nach § 63 Abs. 7 WpHG

Die FELS wealth GmbH (nachfolgend auch „Wertpapierdienstleistungsunternehmen„) stellt dem Kunden zur Erfüllung ihrer Kundeninformationspflichten gemäß § 63 Abs. 7 WpHG Informationen über FELS wealth GmbH selbst, die von der FELS wealth GmbH erbrachten Dienstleistungen, die angebotenen Finanzinstrumente, über Ausführungsplätze und alle Kosten und Nebenkosten zur Verfügung.

  1. Allgemeine Informationen über FELS wealth GmbH
    1. Identität des Wertpapierdienstleistungsunternehmens

      Die über die Online-Plattform Follow MyTrader (nachfolgend auch „Plattform„) angebotenen Wertpapierdienstleistungen werden von der FELS wealth GmbH erbracht. Die FELS wealth GmbH mit Sitz in Kelkheim bei Frankfurt am Main ist ein Unternehmen der FELS Group GmbH und ist beim Handelsregister des Amtsgerichts Königstein unter der Handelsregisternummer HRB 10236 eingetragen.

    2. Hauptgeschäftstätigkeit des Wertpapierdienstleistungsunternehmens

      Die FELS wealth GmbH bietet über die Plattform Finanzdienstleistungen in Form der Anlagevermittlung, der Abschlussvermittlung und der Finanzportfolioverwaltung (nachfolgend auch „Finanzdienstleistungen„) an. Anlagevermittlung ist die Vermittlung von Geschäften über die Anschaffung und die Veräußerung von Finanzinstrumenten. Abschlussvermittlung ist die Anschaffung und die Veräußerung von Finanzinstrumenten im fremden Namen für fremde Rechnung. Finanzportfolioverwaltung ist die Verwaltung einzelner oder mehrerer in Finanzinstrumenten angelegter Vermögen für andere mit Entscheidungsspielraum.

    3. Zuständige Aufsichtsbehörde

      Die FELS wealth GmbH ist ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen und ein zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis zum Betreiben unter anderem der Anlagevermittlung, der Abschlussvermittlung und der Finanzportfolioverwaltung nach § 2 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1, 2 und 3 KWG und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht („BaFin„), Marie-Curie-Str. 24–28, 60439 Frankfurt am Main und Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn, und die Deutsche Bundesbank, Wilhelm-Epstein-Str. 14 14, 60431 Frankfurt am Main beaufsichtigt

    4. Anschrift des Wertpapierdienstleistungsunternehmens und Angaben zur Kommunikation

      FELS wealth GmbH
      Dieselstraße 2
      65779 Kelkheim

      Telefon: +49 6195 8103 992
      E-Mail: service@followmytrader.de
      Internet: https://followmytrader.de/

  2. Vertragssprache, Kommunikationsmittel und -sprache

    Die Vertragsbedingungen und Kundeninformationen nach § 63 Abs. 7 WpHG werden dem Kunden in deutscher Sprache zur Verfügung gestellt und die Kommunikation zwischen dem Wertpapierdienstleistungsunternehmen und dem Kunden wird auf Deutsch geführt.

    Der Kunde kann das Wertpapierdienstleistungsunternehmen unter der oben genannten Anschrift, Telefonnummer und E-Mail erreichen.Der Kunde kann Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten jedoch ausschließlich nach erfolgreicher Registrierung über die Online-Plattform Follow MyTrader abgeben und damit insbesondere nicht schriftlich, per E-Mail oder telefonisch. Für die Orderaufgabe gelten die AGB Follow MyTrader sowie die Bedingungen der jeweiligen Depotbank

  3. Kundeneinstufung

    Die FELS wealth GmbH stuft alle Follow MyTrader Kunden als Privatkunden ein. Privatkunden genießen das höchste Schutzniveau nach den Vorschriften des WpHG. Privatkunden haben grundsätzlich das Recht, generell oder für einzelne Geschäfte eine Einstufung als professioneller Kunden zu verlangen, womit eine Einschränkung des wertpapieraufsichtsrechtlichen Schutzniveaus verbunden ist. Im Rahmen von Follow MyTrader erbringt die FELS wealth GmbH jedoch ausschließlich Wertpapierdienstleistungen gegenüber Privatkunden.

  4. Informationen über Dienstleistungen

    Die FELS wealth GmbH erbringt über die Plattform zum einen beratungsfreies Geschäft in Form der Anlage- und Abschlussvermittlung. Dies bedeutet, dass sie vom Kunden vor Ordererteilung Informationen über dessen Kenntnisse und Erfahrungen in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten einzuholt, um die Angemessenheit der Finanzinstrumente für den Kunden beurteilen zu können. Die FELS wealth GmbH wird den Kunden auf eine möglicherweise fehlende Angemessenheit hinweisen und den Auftrag nur aufgrund einer erneuten ausdrücklichen Bestätigung des Kunden hin zur Ausführung an die Depotbank weiterleiten.

    Zum anderen beinhaltet die von der FELS wealth GmbH angebotene „Automatisch kaufen“ Funktion in limitiertem Umfang Elemente einer Finanzportfolioverwaltung, da der Star-Trader diskretionäre Anlageentscheidungen für sein eigenes Portfolio trifft, welche im festgelegten Umfang für das Portfolio des Kunden gespiegelt werden. Bei Kunden, die die „Automatisch kaufen“-Funktion in Anspruch nehmen möchten, prüft die FELS wealth GmbH anhand von Kundenangaben zu finanziellen Verhältnissen, Anlagezielen und -präferenzen sowie Kenntnissen und Erfahrungen in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten die Geeignetheit. Bei fehlender Geeignetheit, oder wenn der Kunde die für die Geeignetheitsprüfung erforderlichen Informationen nicht übermittelt, steht ihm die „Automatisch kaufen“-Funktion nicht zur Verfügung. Die FELS wealth GmbH wird nach ihrem Ermessen die Geeignetheitsprüfung von Zeit zu Zeit durch die Abfrage aktualisierter Angaben vom Kunden im Wege eines Online-Fragebogens erneut durchführen. Zudem behält sich die FELS wealth GmbH vor, auf Basis von aktualisierten Erkenntnissen zur Geeignetheit auch nachträglich die „Automatisch kaufen“ Funktion für einzelne Kunden zu sperren.

    Die „Automatisch kaufen“ Funktion muss durch den Kunden für jeden einzelnen gewünschten Star-Trader einzeln aktiviert und parametrisiert werden. Bei der Parametrisierung gibt der Kunde an, mit welchem Betrag er einzelnen Trades folgen möchte und mit welchem maximalen Gesamt-Kaufbetrag er diesem Star-Trader folgen möchte.

    Bei Wertpapieren, die mittels der „Automatisch kaufen“ Funktion angeschafft werden, entfällt die Warnung und nochmalige Bestätigung durch den Kunden, falls das Wertpapier einer Risikoklasse zugeordnet ist, die die des Kunden übersteigt.

    Die „Automatisch Kaufen“ Funktion kann zu jedem Zeitpunkt durch den Kunden für einzelne oder alle Star-Trader deaktiviert werden. Dies hat keine Auswirkungen auf bereits ausgeführte Trades.

    Die FELS wealth GmbH erbringt keine Rechts- oder Steuerberatung.

    Die Anlageentscheidungen der Star-Trader, denen der Kunde auf der Plattform folgen kann, sind Marketingmitteilungen. Sie stellen keine Anlageberatung dar. Zudem sind sie keine Anlageempfehlung im Sinne von Art. 3 Abs. 1 der Verordnung (EU) Nr. 595/2014, da sie nicht im Einklang mit den gesetzlichen Anforderungen zur Förderung der Unabhängigkeit von Anlageempfehlungen erstellt werden und auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Anlageempfehlungen unterliegen. Informationen über den Umgang der FELS wealth GmbH mit Interessenkonflikten sind in Abschnitt IV. zu finden.

  5. Produktgenehmigungsverfahren

    Die von der FELS wealth GmbH angebotenen Finanzinstrumente haben zuvor ein Produktgenehmigungsverfahren durchlaufen. Die Fels wealth GmbH stellt auch den richtigen Umgang mit Interessenkonflikten sicher und trägt insbesondere dafür Sorge, dass die Gestaltung eines Finanzinstruments und seiner Merkmale keine negativen Auswirkungen auf die Kunden hat.

  6. Zielmarkt

    Für jedes Finanzinstrument ist die FELS wealth GmbH zur Zielmarktbestimmung verpflichtet. Hierbei finden die Informationen des Herstellers des Finanzinstruments Berücksichtigung. Im beratungsfreien Geschäft prüft die FELS wealth GmbH lediglich die Zielmarktkriterien Kundenkategorie und Kenntnisse und Erfahrungen.

  7. Bedingungen für Wertpapiergeschäfte

    Mit Beginn des Vertragsverhältnisses zwischen der FELS wealth GmbH und dem Kunden gelten zusätzlich die Bedingungen der jeweiligen Depotbank in der jeweils gültigen Fassung.

  8. Mitteilungen über getätigte Geschäfte

    Der Kunde erhält über jedes ausgeführte Geschäft von der FELS wealth GmbH eine Abrechnung. Für Informationen zu den Auszügen über den Inhalt des Wertpapierdepots gelten die Bedingungen der jeweiligen Depotbank.

  9. Art, Häufigkeit und Zeitpunkt der Berichte über die erbrachten Dienstleistungen

    Der Kunde erhält einen jährlichen Kostenbericht („ex post-Kostenreport„). Mit dem ex post-Kostenreport informiert die FELS wealth GmbH den Kunden zusammenfassend über alle angefallenen Kosten im Zusammenhang mit den erbrachten Wertpapier(-Neben)dienstleistungen und den Finanzinstrumenten.

    Ferner erhält der Kunde monatlich einen Bestandsbericht über verwahrte Finanzinstrumente.

    Die Star-Trader kommentieren mindestens einmal monatlich ihre offenen Positionen auf der Plattform. Kunden, die die entsprechende Position halten, werden mittels Push-Nachricht, SMS oder E-Mail benachrichtigt.

    Des Weiteren erhält der Kunde eine Mitteilung, wenn während des vorangegangenen Geschäftstages das Gesamtdepot einen Kursrückgang von mindestens 10 % zu verzeichnen hatte, sowie anschließend eine erneute Mitteilung bei jedem Wertverlust in 10 %-Schritten. Eine separate Meldung, sobald ein einzelnes Wertpapier einen Kursrückgang von mindestens 10 % zu verzeichnen hat, erfolgt nicht.

  10. Aufzeichnung von elektronischer Kommunikation

    Die FELS wealth GmbH ist dazu verpflichtet, sämtliche elektronische Kommunikation und Telefongespräche aufzuzeichnen, die zum Abschluss eines Geschäfts in Finanzinstrumenten oder zur Erteilung einer Kundenorder führen könnten. Die FELS wealth GmbH hat die telefonische Kommunikation mit dem Kunden, die zu einem Handelsauftrag führen könnte, ausgeschlossen.

    Die FELS wealth GmbH wird die Aufzeichnungen der elektronischen Kommunikation für fünf Jahre, auf Anordnung der BaFin für sieben Jahre, aufbewahren und danach löschen oder vernichten. Der Kunde kann von der FELS wealth GmbH bis zur Löschung oder Vernichtung jederzeit verlangen, dass ihm eine Kopie der Aufzeichnungen der elektronischen Kommunikation zur Verfügung gestellt wird. Ist der Kunde mit der Aufzeichnung der elektronischen Kommunikation nicht einverstanden, kann der Kunden gegenüber der FELS wealth GmbH der Aufzeichnung widersprechen. In diesem Fall wird die FELS wealth GmbH keine mittels elektronischer Kommunikation veranlassten Wertpapierdienstleistungen erbringen können, die sich auf die Annahme, Übermittlung und Ausführung von Kundenaufträgen beziehen.

  11. Schutz des Kundenvermögens

    Die FELS wealth GmbH ist nicht befugt, sich Besitz oder Eigentum an Vermögenswerten des Kunden zu verschaffen. Vermögenswerte des Kunden werden von der vom Kunden beauftragten Depotbank verwahrt. Für Informationen zur Zugehörigkeit der jeweiligen Depotbank zu etwaigen Anlegerentschädigungs- oder Einlagensicherungssystemen muss sich der Kunde an die jeweilige Depotbank wenden.

    Die FELS wealth GmbH ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen („EdW„) zugeordnet. Die EdW leistet eine Entschädigung, wenn ein Wertpapierdienstleistungs-unternehmen nicht mehr in der Lage ist, seine Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften gegenüber seinen Kunden zu erfüllen, und die BaFin einen Entschädigungsfall festgestellt hat. Für diese Forderungen ist der Schutz auf 90% der Forderung des Anlegers aus Wertpapiergeschäften gegen FELS wealth GmbH begrenzt, maximal jedoch 20.000 Euro pro Anleger.

  12. Informationen über den Umgang mit Interessenkonflikten

    Informationen über den Umgang der Fels wealth GmbH mit Interessenkonflikten sind in Abschnitt IV. zu finden.

  13. Informationen über den Umgang mit Zuwendungen

    Informationen über den Umgang der Fels wealth GmbH mit Zuwendungen sind der „Erklärung über Zuwendungen“ zu entnehmen. Zudem wird auf die Informationen über den Umgang der Fels wealth GmbH mit Interessenkonflikten in Abschnitt IV. verwiesen.

  14. Informationen zu den Ausführungsgrundsätzen

    Die Fels wealth GmbH ist dazu verpflichtet, Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen ehrlich, redlich und professionell im bestmöglichen Interesse ihrer Kunden zu erbringen. Informationen zu den Ausführungsgrundsätzen der Fels wealth GmbH sind in Abschnitt VI. zu finden.

  15. Beschwerdeverfahren

    Beschwerden können der FELS wealth GmbH brieflich oder per E-Mail mitgeteilt werden. Weitergehende Informationen zur Einreichung einer Beschwerde und zum Beschwerdeverfahren sind auf der Website der FELS wealth GmbH unter www.followmytrader.de zu finden.

    Die Europäische Kommission hat eine Plattform zur außergerichtlichen Streitbeilegung unter http://ec.europa.eu/consumers/odr/ (die sog. OS-Plattform) errichtet. Die FELS wealth GmbH nimmt an einer entsprechenden Online-Streitbeilegung teil.

  16. Informationen über Kosten und Nebenkosten

    Angaben zu Kosten und Nebenkosten der von der FELS wealth GmbH angebotenen Dienstleistungen enthält das Preis- und Leistungsverzeichnis der FELS wealth GmbH,  sowie das Preis- und Leistungsverzeichnis der jeweiligen Depotbank. Zudem informiert die „Standardisierte Kostenaufstellung“ der FELS wealth GmbH (Abschnitt V.) auf der Basis von Standardbeispielen über die voraussichtlichen Kosten von Handelsaufträgen im Hinblick auf ausgewählte Finanzinstrumente.

    Auf Verlangen des Kunden stellt die FELS wealth GmbH diesem eine nach den einzelnen Posten aufgegliederte Kostenaufstellung zur Verfügung.

Abschnitt IV.

Informationen über den Umgang mit Interessenkonflikten.

Interessenkonflikte können bei der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen nicht immer vermieden werden.

Die FELS wealth GmbH hat Vorkehrungen getroffen, um Interessenkonflikte bei der Erbringung der Anlage- und Abschlussvermittlung zu identifizieren, zu vermeiden und zu regeln.

Interessenkonflikte können insbesondere entstehen zwischen einerseits der FELS wealth GmbH selbst einschließlich ihrer Geschäftsleitung, ihren Mitarbeitern, ihren ggf. vertraglich gebundenen Vermittlern und der mit ihr direkt oder indirekt durch Kontrolle verbundenen Personen und Unternehmen und andererseits ihren Kunden oder zwischen ihren Kunden untereinander.

Interessenkonflikte können sich insbesondere ergeben:

  • durch die Gewährung von Zuwendungen, die von der FELS wealth GmbH an Dritte gezahlt werden
  • bei der Gewährung von Zuwendungen an Mitarbeiter
  • aus Beziehungen der FELS wealth GmbH mit Emittenten von Finanzinstrumenten und mit den Star-Tradern
  • durch Erlangung von Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind
  • aus persönlichen Beziehungen der Mitarbeiter oder der Geschäftsleitung oder der mit diesen verbundenen Personen
  • bei der Mitwirkung dieser Personen in Aufsichts- oder Beiräten
  • bei der Verbreitung von Anlageentscheidungen der Star-Trader durch FELS wealth GmbH
  • aus dem eigenen Interesse der FELS wealth GmbH oder der Star-Trader am Absatz von Finanzinstrumenten
  • durch erfolgsbezogene Vergütung von Star-Tradern und Mitarbeitern der FELS wealth GmbH und Gruppenunternehmen

Die FELS wealth GmbH hat, neben der Errichtung einer Compliance-Funktion, u. a. folgende organisatorische Maßnahmen getroffen, um Interessenkonflikte zu vermeiden oder zu regeln:

  • Regelung und Dokumentation im Hinblick auf den Umgang mit Zuwendungen
  • Weiterbildung/Schulungen der Geschäftsleitung und der Mitarbeiter
  • Einrichtung von Vertrauensbereichen („Chinese Walls“), d. h. Barrieren zur Beschränkung des Informationsflusses, sowie Anwendung des
    Need-to-know-Prinzips
  • Führung von Sperr- und Watch-Listen
  • Mitarbeiter unterliegen einer Richtlinie zu persönlichen Geschäften
  • alle Mitarbeiter, bei denen im Rahmen ihrer Tätigkeit Interessenkonflikte auftreten können oder die Insiderinformationen erhalten können, sind zur Offenlegung ihrer Geschäfte in Finanzinstrumenten verpflichtet
  • Vorkehrungen (insbesondere zur Offenlegung möglicher Interessenkonflikte), hinsichtlich der Verbreitung von Anlageentscheidungen der Star-Trader, die darauf ausgerichtet sind, Konflikte mit den Interessen der Kunden, die diesen Anlageentscheidungen folgen können, zu vermeiden oder zu regeln.

Sofern der FELS wealth GmbH konkrete Anhaltspunkte für unvollständige, unrichtige, unrechtmäßige oder veraltete Inhalte oder unseriöse Anlageentscheidungen vorliegen, nimmt die FELS wealth GmbH eine Prüfung vor und wird die betroffenen Inhalte ggf. löschen oder nach ihrem Ermessen die Zusammenarbeit mit dem betroffenen Star-Trader beenden. Die FELS wealth GmbH ist jedoch nicht verpflichtet, eine laufende Überprüfung der von den Star-Tradern eingestellten Inhalte oder getroffenen Anlageentscheidungen vorzunehmen. Die FELS wealth GmbH haftet nicht für die Vollständigkeit, Richtigkeit, Rechtmäßigkeit oder Aktualität der von den Star-Tradern eingestellten Inhalte noch für den Anlageerfolg der ausgeführten Handelsaufträge.

Auf folgende Aspekte weist die FELS wealth GmbH Kunden besonders hin: Die FELS wealth GmbH kehrt von ihrer Vergütung einen Anteil an den jeweiligen Star-Trader aus. Die Gewährung der Zuwendungen dient dazu, dass die FELS wealth GmbH ihren Kunden effiziente und qualitativ hochwertige Infrastrukturen für den Erwerb und die Veräußerung von Finanzinstrumenten zur Verfügung stellen und Zugang zu einer breiten Palette an Finanzinstrumenten ermöglichen kann.

Die Gewährung von Zuwendungen legt die FELS wealth GmbH ihren Kunden gegenüber offen. Insofern verweisen wir auch auf die Erklärung über Zuwendungen, die über die Website der FELS wealth GmbH (www.followmytrader.de) abrufbar ist.

Sofern die organisatorischen Vorkehrungen nicht ausreichen, um nach vernünftigem Ermessen zu gewährleisten, dass das Risiko der Beeinträchtigung von Kundeninteressen vermieden wird, legt die FELS wealth GmbH ihren Kunden, bevor sie Geschäfte für diese durchführt, die allgemeine Art und die Herkunft von Interessenkonflikten und die zur Begrenzung des Risikos der Beeinträchtigung von Kundeninteressen unternommenen Schritte eindeutig offen.

Falls Sie weitergehende Informationen über unseren Umgang mit Interessenkonflikten wünschen, wenden Sie sich an unsere Compliance-Beauftragte unter compliance@fels-group.de.

Abschnitt V.

Standardisierte Kostenaufstellung

Allgemeine Erläuterungen

Die nachfolgende Übersicht weist beispielhaft die Kosten für einzelne Anlageformen aus. Es handelt sich um Schätzungen auf Grundlage der Annahme, dass die Anlage drei Jahre gehalten wird und keine Depotgebühren anfallen. Die tatsächlichen Kosten können z. B. in Abhängigkeit der Haltedauer sowie der Wertentwicklung des Produktes abweichen. Die angegebenen Kosten entsprechen dem derzeit gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis der FELS wealth GmbH. Ausgegangen wird von einer Abwicklung in Euro und einer Girosammelverwahrung der Wertpapiere.

Produkt: Aktie
Börse: Xetra
Kurswert: 200,00€ 1.000,00€ 10.000,00€
Gesamtkosten in EUR % EUR % EUR %
Geamtkosten 10,00€ 5,00% 19,00€ 1,90% 55,00€ 0,55%
Produktkosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Dienstleistungskosten 10,00€ 5,00% 19,00€ 1,90% 55,00€ 0,55%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Einzelkosten in EUR % EUR % EUR %
Einstiegskosten (einmalig) 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
Produktkosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Dienstleistungskosten 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Laufende Kosten (Haltedauer) 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,0% 0,00€ 0,00%
Produktkosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Dienstleistungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Ausstiegskosten (einmalig) 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
Produktkosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Dienstleistungskosten 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Auswirkungen der Kosten auf die
Wertentwicklung in
EUR % EUR % EUR %
Im Jahr des Einstiegs 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
Im Folgejahr 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Im Jahr des Ausstiegs 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%

Produkt: Zertifikat
Börse: Tradegate
Kurswert: 200,00€ 1.000,00€ 10.000,00€
Gesamtkosten in EUR % EUR % EUR %
Geamtkosten 10,81€ 5,41% 23,06€ 2,31% 95,59€ 0,96%
Produktkosten 0,81€ 0,41% 4,06€ 0,41% 40,59€ 0,41%
Dienstleistungskosten 10,00€ 5,00% 19,00€ 1,90% 55,00€ 0,55%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Einzelkosten in EUR % EUR % EUR %
Einstiegskosten (einmalig) 5,44€ 2,72% 11,69€ 1,17% 49,35€ 0,49%
Produktkosten 0,44€ 0,22% 2,19€ 0,22% 21,85€ 0,22%
Dienstleistungskosten 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Laufende Kosten (Haltedauer) 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,0% 0,00€ 0,00%
Produktkosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Dienstleistungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Ausstiegskosten (einmalig) 5,37€ 2,69% 11,37€ 1,14% 46,23€ 0,46%
Produktkosten 0,37€ 0,19% 1,87€ 0,19% 18,73€ 0,19%
Dienstleistungskosten 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Auswirkungen der Kosten auf die
Wertentwicklung in
EUR % EUR % EUR %
Im Jahr des Einstiegs 5,44€ 2,72% 11,69€ 1,17% 49,35€ 0,49%
Im Folgejahr 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Im Jahr des Ausstiegs 5,37€ 2,69% 11,37€ 1,14% 46,23€ 0,46%

Produkt: Optionsschein
Börse: Lang & Schwarz
Kurswert: 200,00€ 1.000,00€ 10.000,00€
Gesamtkosten in EUR % EUR % EUR %
Geamtkosten 12,82€ 6,41% 33,08€ 3,31% 195,85€ 1,96%
Produktkosten 2,82€ 1,41% 14,08€ 1,41% 140,85€ 1,41%
Dienstleistungskosten 10,00€ 5,00% 19,00€ 1,90% 55,00€ 0,55%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Einzelkosten in EUR % EUR % EUR %
Einstiegskosten (einmalig) 7,82€ 3,91% 23,58€ 2,36% 168,35€ 1,68%
Produktkosten 2,82 1,41% 14,08€ 1,41% 140,85€ 1,41%
Dienstleistungskosten 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Laufende Kosten (Haltedauer) 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,0% 0,00€ 0,00%
Produktkosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Dienstleistungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Ausstiegskosten (einmalig) 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
Produktkosten 0,00€ 0,00% 0,00 0,00% 0,00€ 0,00%
Dienstleistungskosten 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%
davon Zuwendungen 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Fremdwährungskosten 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Auswirkungen der Kosten auf die
Wertentwicklung in
EUR % EUR % EUR %
Im Jahr des Einstiegs 7,82€ 3,91% 23,58€ 2,36% 168,35€ 1,68%
Im Folgejahr 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%
Im Jahr des Ausstiegs 5,00€ 2,50% 9,50€ 0,95% 27,50€ 0,28%

Auswirkungen der Kosten auf die Wertentwicklung

 Die ausgewiesenen Kosten reduzieren die individuelle Wertentwicklung Ihrer Anlage. Während der Haltedauer machen sich in der Regel vor allem die Einstiegs- und Ausstiegskosten bemerkbar. Diese fallen bei jeder Transaktion an. Damit führt eine hohe Handelsaktivität zu höheren Einstiegs- und Ausstiegskosten. Die laufenden Kosten fallen in jedem Jahr prozentual in gleicher Höhe an.

Produktkosten

 Diese Kostenkategorie enthält alle Kosten, die im Zusammenhang mit dem Finanzinstrument anfallen und vom Emittenten erhoben werden. Produktkosten sind bereits im Preis/Kurs des Finanzinstruments enthalten.

Dienstleistungskosten

 Diese Kostenkategorie enthält alle Kosten, die im Zusammenhang mit der Erbringung einer Wertpapier(neben)dienstleistung anfallen.

Fremdwährungskosten

Die Fremdwährungskosten zeigen die Kosten an, welche bei der Konvertierung einer Fremdwährung anfallen, wie z. B. bei Transaktionen in einer in US-Dollar notierten Aktie in Euro.

Sonstige Hinweise

Die dargestellten Kosten basieren auf dem aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis sowie den Konditionsvereinbarungen der FELS wealth GmbH. Die Produktkosten sind der ‚MiFID II Reference‘ vom WM Datenservice entnommen.

Vorliegende Beispiele unterliegen, sofern relevant, der Annahme einer einmaligen Ausführung ohne Teilausführungen. Bei Teilausführungen können handelsplatzabhängige Zusatzkosten entstehen. Es wird angenommen, dass der Kurs des Wertpapiers bei Kauf/Verkauf identisch ist.

Aufgrund der Beschränkung auf zwei Nachkommastellen können geringfügige Rundungsdifferenzen auftreten. Für die Berechnung wurde nicht auf die gerundeten Dezimalstellen zurückgegriffen.

In den aufgeführten Dienstleistungskosten sind nicht die Kosten Dritter enthalten, inklusive der Kosten, die die jeweilige Depotbank gegebenenfalls an den Kunden weiterreicht. In Abhängigkeit der jeweiligen Depotbank, des Geschäfts, des Ausführungsplatzes können Drittkosten, wie z.B. Depotgebühren, Stempelsteuer, SEC-Fee, Finanztransaktionssteuer und andere Kosten anfallen, auf deren Höhe und Gestaltung sowie Änderung die FELS wealth GmbH keinen Einfluss hat.

Es gelten die entsprechenden Preis- und Leistungsverzeichnisse und Vereinbarungen der jeweiligen Depotbank.

Individuell abzuführende Steuern wie Quellensteuer, Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer etc. finden keine Berücksichtigung

Abschnitt VI.

Informationen zu den Ausführungsgrundsätzen

 

  1. Einverständnis des Kunden

    Der Kunde erklärt sich mit den folgenden Ausführungsgrundsätzen der FELS wealth GmbH einverstanden.

    Nähere Erläuterungen zu den Ausführungsgrundsätzen können durch den Kunden via E-Mail an compliance@fels-group.de jederzeit angefordert werden.

  2. Allgemeines

    Die FELS wealth GmbH ist als Wertpapierdienstleistungsunternehmen verpflichtet, sich um die bestmögliche Ausführung von Kundenaufträgen zu bemühen.

    Die FELS wealth GmbH führt im Rahmen der getätigten Wertpapierdienstleistungen die Aufträge zum Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten auf Rechnung des Kunden (nachfolgend: „Kundenorder“) nicht selbst aus, sondern leitet diese an die jeweilige Depotbank des Kunden zur Ausführung weiter. Die Depotbanken können ggf. wiederum auf weitere Handelspartner als Intermediäre zurückgreifen.

    Das Geschäftsmodell der FELS wealth GmbH sieht keine Weisung bezüglich der Ausführung seitens eines Kunden vor.

  3. Bestmögliches Ergebnis und Auswahl der Depotbanken

    Die FELS wealth GmbH trifft alle hinreichenden Maßnahmen, um für ihre Kunden das bestmögliche Ergebnis zu erzielen. Das bestmögliche Ergebnis wird anhand folgender Faktoren bestimmt:

    • Preis für das Finanzinstrument und sämtliche mit der Auftragsausführung verbundenen Kosten (Gesamtentgelt)
    • Ausführungsgeschwindigkeit
    • Ausführungs- und Abwicklungswahrscheinlichkeit
    • Umfang und Art des Auftrages und sonstige für die Auftragsausführung relevanten Aspekte

    Die FELS wealth GmbH bestimmt das bestmögliche Ergebnis vorrangig am Gesamtentgelt, da es sich bei den Kunden der FELS wealth GmbH ausschließlich um Privatkunden handelt. In Einzelfällen können ggf. auch die anderen Ausführungsfaktoren berücksichtigt werden.

    Die FELS wealth GmbH kooperiert aktuell mit der folgenden Depotbank:

    DAB BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland, Landsberger Str. 300, D – 80687 München

    Im Rahmen der Auswahl prüft die FELS wealth GmbH die Ausführungsgrundsätze der jeweiligen Depotbank.

    Die FELS wealth GmbH führt den Auftrag des Kunden nicht selbst aus, sondern leitet ihn unter Wahrung dieser Grundsätze an die jeweilige Depotbank des Kunden zur Ausführung an einem Ausführungsplatz weiter. Dabei beauftragt die FELS wealth GmbH die Depotbank mit der Ausführung nach deren Ausführungsgrundsätzen zur Erreichung einer bestmöglichen Ausführung. Die FELS wealth GmbH prüft die Ausführungsgrundsätze der jeweiligen Depotbank sorgfältig und überwacht die Einhaltung der durch die ausführende Depotbank getroffenen Vorkehrungen zur bestmöglichen Auftragsausführung.

    Weitergeleitete Aufträge können durch die Depotbank grundsätzlich an unterschiedlichen Ausführungsplätzen ausgeführt werden. Es werden keine auftragsgebundenen Weisungen des Kunden in Bezug auf den Ausführungsplatz entgegengenommen. Eine Auftragsausführung außerhalb von börslichen Handelsplätzen (z.B. als direkter Handel mit dem Emittenten) ist möglich und der Kunde stimmt dieser Art der Auftragsausführung ausdrücklich zu. Bei der Auswahl wird den Ausführungsplätzen Vorrang gegeben, welche ein geringeres Gesamtentgelt für den Kunden erwarten lassen. Bei einer außerbörslichen Ausführung ist der Kunde zusätzlich dem sogenannten Kontrahenten-Risiko (Ausfallrisiko eines professionellen Marktteilnehmers) ausgesetzt. Der Kunde kann jederzeit via E-Mail an compliance@fels-group.de weitere Informationen zu diesen Handelsplätzen und den Folgen dieser Ausführungsform anfordern.

  4. Sonstiges

    Aufträge mehrerer Kunden können zu sogenannten Sammelaufträgen zusammengefasst werden. Die Sammelaufträge ermöglichen den kostengünstigen Handel mit Wertpapieren und sind insofern im Grundsatz auch vorteilhaft für den Kunden. Allerdings können Sammelaufträge für den einzelnen Kunden in bestimmten Fällen auch nachteilig sein. Sie können etwa eine negative Auswirkung auf die Preisbildung am Markt haben oder aufgrund eines zu großen Auftragsvolumens zu einer reduzierten Zuteilung für den einzelnen Kunden führen. Für letzteren Fall gelten die Grundsätze zur ordnungsgemäßen Auftragszuteilung der jeweiligen Depotbank.

    Die Depotbank kann im Namen und auf Rechnung des Kunden Bruchteile an Wertpapieren erwerben oder veräußern. Es gelten die entsprechenden Bedingungen der Depotbank.

    Außergewöhnliche Ereignisse. wie z.B. Systemausfälle oder Marktstörungen können in seltenen Fällen dazu führen, dass von diesen Ausführungsgrundsätzen abgewichen werden muss.  Die FELS wealth GmbH wird sich auch unter diesen Umständen um die bestmögliche Ausführung von Kundenaufträgen bemühen.

  5. Überprüfung der Ausführungsgrundsätze

    Die FELS wealth GmbH überprüft die nach diesen Ausführungsgrundsätzen erfolgte Auswahl von Einrichtungen, an die die FELS wealth GmbH eine Weiterleitung von Aufträgen vornimmt, mindestens jährlich, und insbesondere dann, wenn wesentliche Änderungen eintreten, die dazu führen könnten, dass die Ausführung nicht mehr gleichbleibend im bestmöglichen Interesse der Kunden gewährleistet ist.

    Die FELS wealth GmbH überwacht die Wirksamkeit dieser Grundsätze regelmäßig. Die Fels wealth GmbH wird wesentliche Änderungen dieser Ausführungsgrundsätze unverzüglich mitteilen.